Договор купли-продажи с условием о предоставлении банковской гарантии. Договор банковской гарантии

Бланк документа «Договор банковской гарантии» относится к рубрике «Банковский договор, депозитный договор». Сохраните ссылку на документ в социальных сетях или скачайте его себе на компьютер.

ДОГОВОР
банковской гарантии

г. ________________ «___»__________________ г.

КБ ________________________________________________________________,
(наименование)
именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице ____________________________________,
(фамилия, инициалы, должности)
действующим на основании ________________________________________________,
с одной стороны, и _______________________________________________________,
(наименование организации)
именуемый в дальнейшем «Принципал», в лице _______________________________,
(фамилия, инициалы, должность)
действующий на основании ________________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
с другой стороны, договорились о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Гарант обязуется уплатить в порядке и размере, установленных настоящим Договором, кредитору Принципала (в дальнейшем — «Бенефициар») денежную сумму в размере до _______________ в случае невозврата или задержки возврата денежной суммы по договору
(прописью)
№ __________ от «____»_______________________ ___ г., заключенному между Принципалом и Бенефициаром.
1.2. Принципал обязуется уплатить Гаранту за предоставляемую гарантию вознаграждение в размере, порядке и в сроки, установленные настоящим Договором.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Гарант гарантирует обязательства Принципала по возврату денежной суммы по договору № ______ от «___» ________________ ____ г. в срок, указанный в этом Договоре, но не позднее ________________.
2.2. Банк не гарантирует обязательства Принципала по другим сделкам, не являющимся предметом настоящего Договора.
2.3. Банк гарантирует обязательства Принципала в сумме _______________ (______________________).
(прописью)
2.4. Независимо от совокупной суммы обязательств Принципала по Договору № _______________
от ____________________ г. или любых иных обязательств Принципала перед Бенефициаром, возникших до или в период действия гарантии, общий размер возмещения не может превышать суммы, указанной в п. 2.3 настоящего Договора.
2.5. Возмещение выплачивается Гарантом в течение ____________ после поступления от Бенефициара письменных требований об уплате возмещения.
2.6. Возмещение выплачивается лишь в случае представления Бенефициаром документов, бесспорно свидетельствующих о невыплате ему соответствующих денежных средств Должником (Принципалом).
2.7. Возмещение выплачивается лишь в объеме обязательств Принципала перед Бенефициаром, не погашенных на дату поступления письменного требования от Бенефициара, с учетом установленных п. 2.4 настоящего Договора ограничений.
2.8. Возмещение выплачивается Гарантом лишь в случае, если требования об уплате поступили в пределах срока действия настоящего Договора.
2.9. Принципал обязан уплатить Гаранту в качестве вознаграждения сумму ______________________ (______________________________).
(прописью)
2.10. Вознаграждение Гаранту выплачивается Принципалом путем перевода средств на корреспондентский счет Гаранта.
2.11. Обязательства Принципала по выплате вознаграждения считаются выполненными в день поступления денежных средств на корреспондентский счет Гаранта.
2.12. Гарантия вступает в силу в день поступления денежных средств, указанных в п. 2.9 настоящего Договора, на корреспондентский счет Гаранта. Банковская гарантия предоставляется по просьбе Принципала Бенефициару на следующий рабочий день.
2.13. Гарант вправе не принять исполнение от Принципала обязательств по настоящему Договору в следующих случаях:
а) если средства, указанные в п. 2.9 настоящего Договора, поступят на корреспондентский счет Гаранта по истечении ________ дней после подписания настоящего Договора;
б) если средства, указанные в п. 2.9 настоящего Договора, поступят со счета Принципала, не указанного в официальных реквизитах Принципала в настоящем Договоре;
в) если вознаграждение, причитающееся Гаранту, будет отправлено лицом, не являющимся стороной по настоящему Договору;
г) если средства, направленные в качестве вознаграждения Гаранту, поступят хотя и в установленные сроки, но в размере, меньшем, чем это обусловлено настоящим Договором.
2.14. В случае наступления обстоятельств, указанных в п. 2.13 настоящего Договора, гарантия считается непредоставленной.
2.15. Принципал обязан письменно информировать своих кредиторов о содержании настоящего Договора, а также об объеме обязательств, взятых на себя Гарантом на момент предоставления данной информации.
2.16. Гарант вправе отозвать свою гарантию в следующих случаях:
а) при неисполнении Принципалом своих обязательств по выплате вознаграждения Гаранту;
б) в случае принятия на себя Принципалом обязательств, явно несоразмерных его возможностям;
в) в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о фиктивном характере заключаемых Принципалом сделок, в отношении которых выдана гарантия;
г) в случае совершения Принципалом явно незаконных действий, в том числе действий, явно выходящих за пределы полномочий, предоставленных Принципалу лицензией.
2.17. Уведомление об отзыве гарантии направляется Принципалу по адресу, указанному в настоящем Договоре.

3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ГАРАНТИИ

3.1. Гарантия, предоставляемая Банком (Гарантом), действует с момента поступления вознаграждения на корреспондентский счет Гаранта до _____________________.

4. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ
БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

4.1. Обязательства Гаранта прекращаются:
а) уплатой Бенефициару суммарного возмещения в размере, указанном в п. 2.3 настоящего Договора;
б) по окончании срока действия гарантии, предусмотренного п. 3.1 настоящего Договора;
в) в других случаях, предусмотренных законом;
г) исполнением Принципалом своих обязательств по Договору № _______ от «___»____________ ___ г.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРИНЦИПАЛА

5.1. Гарант вправе взыскать с Принципала в полном объеме суммы, уплаченные им Бенефициару в соответствии со своими обязательствами.
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

6.1. Стороны руководствуются действующим законодательством РФ по вопросам, не урегулированным настоящим Договором.
6.2. В случае если содержание банковской гарантии противоречит содержанию настоящего Договора, действующим будет считаться настоящий Договор.
6.3. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.
6.4. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим Договором, стороны будут руководствоваться действующим законодательством РФ.

АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Подписи сторон:

Гарант: __________________ Принципал: _________________

Не секрет, что офисный труд негативно сказывается и на физическом, и на психическом состоянии работника. Фактов, подтверждающих и то и то, существует довольно много.
На работе каждый человек проводит значительную часть своей жизни, поэтому очень важно не только то, чем он занимается, но и то, с кем ему приходиться общаться.

Необходимость банковских гарантий связана с финансовыми обязательствами, их . Банк или кредитная организация выступают гарантами в таких отношениях. Они обязуются вынести оплаты одной из сторон, подтверждая свое обязательство письменным оформлением. Условия контракта регулируют отношения, которые между сторонами складываются.

Бенефициар (называется заказчиком или работодателем) – сторона, для которой и выдают банковскую гарантию.
Принципал (или банковский клиент) – тот, кому нужна гарантия от банка. Является должником перед третьей стороной по выполнению обязательств.
Гарант – тот, кто отвечает за выдачу банковских гарантий.

Как физические, так и могут получить статус принципала и бенефициара по данным сделкам.

Принципал – это лицо, от которого банку поступает вознаграждение за то, что выдается гарантия. Для размеров выплат обязательна отдельная фиксация текстом договора. Обязателен учет данного фактора при заключении сделок между принципалами и бенефициарами.

К нарушителям со стороны кредитных организаций предъявляются регрессорные требования, если не выполняется долговое обязательство. Такие тоже имеют определенный размер, заранее фиксируемый в договоре. Подобные записи становятся защитой для банков от неадекватного поведения.

В этом случае и сумма банковских списаний для принципалов не завышается без веских на то оснований. Процедура выплаты денежных средств описывается с использованием того же принципа. При невыполнении обязательств со стороны должника бенефициар может подать прошение в адрес финансового учреждения. Тогда необходимо представить доказательства, которые подтверждают, что денежных выплат не поступило, хотя предварительное требование уже имеется.

О сроке действия и формах

Для таких обязательно письменное составление, вместе с указанием на срок действия. Как уже сказано, банковские гарантии становятся способом для обеспечения основных обязательств, но прямая зависимость между этими явлениями отсутствует.

Действие банковских гарантий не завершается, даже если срок самого обязательства истек. И остается актуальной до конца времени, на которое была выдана. Если только свою инициативу не проявляет кредитор. И не требует выплаты компенсации, не отказывается от выплат.

Срок указывается в виде промежутка времени, либо как конкретная дата. Прекращение банковской гарантии запрещено связывать с наступлением определенных событий. Иначе договор будет считаться бессрочным.

Что входит в основные условия?

Вероятность реального получения снижается, если в документе слишком мало конкретной информации. Юристы советуют проработать каждое условие настолько детально, насколько это возможно. Следующие моменты заслуживают особого внимания:

Появление обстоятельств форс-мажорного характера. Нужно прописать действия сторон в случае их появления.
Договор надо составлять таким образом, чтобы бенефициару не передавали деньги одновременно и гарант, и должник.
Отдельный пункт посвящается способу, которым бенефициар получает возмещение. Требуется указать сроки, в которые перечисляются деньги, а также рассматривается требование о выплате гарантии.
Нужно определить точный , которые подтверждают невыполнение обязательств со стороны должника.
Стороны отношений указываются в части, которая называется преамбулой.

О правах и обязанностях гарантов

Гаранты могут самостоятельно определять размер и объем своих обязанностей в конкретном договоре. Выбирать можно из нескольких доступных вариантов:

выплата неустойки в размерах и в сроки, указанные в соглашении
обязанность выдачи определенной суммы
отсутствие какой-либо ответственности
возмещение бенефициарам убытков или расходов

Бенефициар должен ответственно подходить к выбору того, кто может служить гарантом. Иначе положение окажется невыгодным. Либо сторона вообще останется ни с чем.

На срок гарантии тоже стоит обращать внимание всем сторонам.

Когда договоры гарантии могут быть прекращены?

Он прекращается в тот же момент, когда прекращается выполнение обязательств. Такая ситуация складывается по основаниям, указанным в Гражданском Кодексе, в статье 378:

отказ от прав со стороны бенефициаров
кончается срок, указанный в самой гарантии
производится выплата денежных средств в пользу бенефициара

Какой бывает банковская гарантия

победителя в тендере от заключения договора, либо исполнение обязательств ненадлежащем виде.
Участники торгов не отзовут заявку после того, как кончится время на ее предоставление.

Проведение тендеров всегда считалось рискованным мероприятием. Гарантия позволит заказчику не только защитить себя и интересы, но и сразу отсеять недобросовестных партнеров.

На исполнение обязательств. Важно для контрактов на уровне государства и муниципальных образований. Составление контракта – обязанность компании, чьи представители победили в торгах, иначе получение госзаказа невозможно. Именно эта компания пишет о том, что банк перечислит определенные средства заказчику, если обязательства выполняются не в полном объеме.

Обеспечение для банковских гарантий

Для поручения банка используется не то имущество, которое ему принадлежит. А те объекты, что становятся залогами для гарантии. Такое имущество будет реализовано банком, если обязательства вовремя не выполняются. Гарантийное возмещение выплачивается из вырученных средств. Роль обеспечения обычно передается активам вроде:

гарантийных обязательств, оформляемых другими банками
поручительства фонда поддержки предпринимателей
гарантийных обязательств от субъектов и муниципальных образований в РФ
решения по поручительству от собрания с собственниками
бумаг с объявленной ценностью, вексельных доходов
технических средств
машин
недвижимого имущества

О стоимости и законодательном регулировании

Принципалы выплачивают комиссионный сбор за сам факт предоставления гарантии от банка. Обычно она составляет 1-8% от общей суммы гарантийного покрытия. Величина покрытий во многом определяется тем, в каком положении находится принципал. Влияет на это и разновидность залогового обеспечения. И другие риски, которые понижают, либо повышают риски для финансовой организации.

За тоже взимается дополнительная плата. В разных банках тарифы на эту услугу отличаются. Месячная оплата не превышает 1-3 тысяч рублей.

Важное значение имеют платежи при наступлении гарантийных случаев. При невозможности исполнить обязательства в полном виде со стороны принципала, перед бенефициаром начинают расплачиваться кредитные организации. Клиент возвращает не только сумму, но и проценты за ее использование. Ставки примерно такие же, как и в программах по обычным кредитам.

Согласно закону, выдача гарантий доступна только банкам, которые входят в специальные перечни. При предоставлении услуги банки должны предоставить клиентам из таких перечней, подтверждающие официальную регистрацию.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter , чтобы сообщить нам.

Напишите свой вопрос в форму ниже

Если вам нужен шаблон документа вида «Обеспечение исполнения обязательств. Банковская гарантия » на тему «Образец: договор банковской гарантии» , Вы можете увидеть этот пример.

ДОГОВОР БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ N 105 гор. Москва 17 октября 20__5 г. КБ "Моссибинтербанк" в лице Председателя Правления Д. В. Михая, действующего на основании Устава банка, именуемый в дальнейшем "Гарант", ЗАО "Кипарис" в лице Генерального директора С. А. Киселева, действующего на основании Устава общества, именуемое в дальнейшем "Бенефициар", руководствуясь нормами Гражданского кодекса РФ, иными нормами действующего на территории РФ законодательства, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. Гарант по просьбе ООО "Миккомс", являющегося должником ("принципалом") Бенефициара по договору поставки между ними N 133 от 16.10.95 г. по настоящему Договору принимает на себя обязательство перед Бенефициаром уплатить последнему не позднее 27 ноября 20__5 г. денежную сумму в размере______ руб., представляющую цену компьютеров, которую ООО "Миккомс" ("Принципал") обязался уплатить Гаранту за поставку ему компьютеров. 2. Гарант обязуется не отзывать свое обязательство по передаче денег Бенефициару, упомянутое в п. 1 настоящего Договора. Бенефициар представляет Гаранту письменное требование об уплате денежной суммы упомянутой в п. 1 настоящего Договора. 4. Бенефициар не вправе передавать права на банковскую гарантию, установленную настоящим Договором третьим лицам. 5. Бенефициар представляет упомянутое в п. 3 настоящего Договора письменное требование Гаранту об уплате денежной суммы не позднее 27.11.95 года с приложением документов, упомянутых в Приложении N 1 к настоящему Договору. В противном случае Гарант считается освобожденным от обязательств, взятых на себя по настоящему Договору, а гарантия прекращается. 6. По получении требования Бенефициара, упомянутого в п. 5 настоящего Договора, Гарант обязан без промедления путем подачи телеграммы уведомить об этом Принципала, а также передать последнему копии требования со всеми относящимися к нему документами. 7. Гарант обязан рассмотреть требования Бенефициара в 2-х дневный срок со дня их представления и удовлетворить их, а в случае отказа в удовлетворении требований Бенефициара -немедленно письменно уведомить Бенефициара об отказе удовлетворить его требования с указанием причин отказа. Неисполнение условий настоящего пункта обязывает Гаранта исполнить обязательство упомянутое в п. 1 настоящего Договора. 8. Уплата Гарантом Бенефициару денежной суммы, упомянутой в п. 1 настоящего Договора, означает, что обязательство выполнено Гарантом в полном объеме. Бенефициар обязан передать Гаранту все права по Договору поставки, упомянутому в п. 1 настоящего Договора в отношении Принципала. 9. Бенефициар возвращает гарантию, основанную на настоящем Договоре, не позднее 3-х дней по исполнении Гарантом своего обязательства по уплате денежной суммы, упомянутой в п. 1 настоящего Договора. Отказ Бенефициара вернуть гарантию, никаких правовых последствий не влечет, а обязательство Гаранта считается прекращенным. 10. Гарантия по настоящему Договору считается прекращенной, если Бенефициар путем письменного заявления на имя Гаранта освободит его от обязательств по настоящему Договору. 11. Все расчеты по настоящему Договору производятся только в безналичном порядке, в соответствии с действующим законодательством. 12. За неисполнение, либо ненадлежащее исполнение своих обязательств Гарант оплачивает Банефициару пеню в размере 1% (за каждый день просрочки в передаче денег) от подлежащей передаче Бенефициару денежной суммы, упомянутой в п. 1 настоящего Договора, а также возмещает Бенефициару причиненные таким неисполнением убытки. 13. Другие условия Договора__________________________________ 14. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются действующим на территории РФ законодательством. 15. Настоящий Договор составлен в___экземплярах. Все они имеют одинаковую силу. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН: __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ ПОДПИСИ СТОРОН: __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________

Договор о банковской гарантии позволяет оградить заказчика от недобросовестности исполнителя и от возможных финансовых потерь. Документ о поставке представляет собой соглашение, согласно которому поставщик обязуется поставить товар или услугу покупателю по определенным условиям.

Определение

Прежде чем разбирать договор поставки, необходимо уточнить, что собой представляет банковское ручательство, на которое он опирается.

Банковская гарантия – документ, оформляемый в письменной форме, который гарантирует бенефициару уплату денег гарантом в случае неисполнения принципалом своих обязательств.

Гарант – финансовая организация, выступающая посредником между исполнителем и заказчиком. Он обязует уплатить заказчику компенсацию, если исполнитель не выполнит своих обязательств.

Бенефициар – покупатель, заказчик, который получает либо товар (услугу), либо денежное возмещение.

Принципал – компания-исполнитель, поставщик, обязующийся исполнить требования контракта.

Классификация

Заключая договор снабжения, заказчики все чаще стали обращаться к этому инструменту как банковская гарантия.

Сегодня законодательство устанавливает следующую группу банковских гарантий.

По обеспечению

Залог финансового учреждения по обеспечению подразделяется на :

Покрытое. Гарантия, которая подтверждена внесенными деньгами на счет обеспечения;
Не покрытое. Обеспечение, подтверждаемое любым видом имущества поставщика.

По характеру

Залоговые поручения по характеру можно поделить на:

Отзывные. Залог финансовой организации, который может быть изменен или отозван поставщиком без ведома заказчика;
Безотзывные. Неизменный документ о гарантиях, который нельзя менять или отзывать без согласия бенефициара.

По назначению

Обеспечение платежа. Гарантии выплаты средств за выполненные работы или экспортированные услуги;
Залог исполнения. Ручательство исполнения обязательств перед покупателем в срок;
Тендерная гарантия. Соглашение для обеспечения надежности участников тендера перед заказчиком;
Гарантия аванса. Залог разумного применения аванса поставщиком перед покупателем и его возврата в случае неисполнения условий;
Таможенное обеспечение. Налаженный процесс взаимодействия таможенных органов с участниками торгов;
Обеспечение документа. Залог ответственности грузоперевозчика в случае отсутствия у него документов, подтверждающих груз.

По условиям исполнения платежей

В данном случае поручительства делятся на:

Безусловные. Ручательство, выплачиваемое покупателю по первому письменному требованию без исполнения предписанных условий и предоставления документов;
Условные. Выплата гарантийных средств по письменному требованию заказчика при предъявлении им документов и выполнении предписанных условий.

Банковская гарантия в договоре обеспечения является безотзывной и срочной. То есть банк не имеет права разорвать соглашение без согласования с бенефициаром.

Договор поставки с банковской гарантией

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой выдается заказчиком, оформляется следующим образом:

Следует указать дату, до которой поставщик обязан выполнить поставленные условия. Также уточняется срок, в течение которого действует соглашение о банковской гарантии;
В случае невозможности исполнить требования в срок, поставщик должен обратиться к заказчику с просьбой о продлении срока снабжения. Если стороны не пришли к взаимопониманию, считается, что принципал нарушил условия соглашения, а заказчик вправе требовать гарантийное возмещения за невыполненные обязательства;
Поставщик после заявления о его победе в тендере или после заключения договора с заказчиком должен сообщить последнему о наличии банковской гарантии;
Если поставщик не справился с требованиями договора, то сумма гарантии, прописанная в конкурсных документах, и будет той суммой, на которую может претендовать бенефициар;
Заказчик должен получить соглашение в течение десяти рабочих дней, согласно законодательству.

Стороны договора поставки

Сторон в договоре две:

поставщик;
заказчик.

Поставщиком выступают компания или предприниматель, обязующиеся поставить в указанные сроки товар или услугу.

Заказчиком выступает сторона, обязующаяся принять товар (услугу) и во время произвести оплату. Помимо коммерческих организаций, заказчиком может выступать и государство. В данном случае оформляется государственный контракт на поставку.

Исходя из основных требований, предъявляемых документу, стороны имеют следующие права и обязанности.

Обязанности и права исполнителя:

Передача в указанный срок товара (услуги) в том количестве, ассортименте и установленной цене, которые предусмотрены договором, а также передача соответствующих документов, имеющих непосредственное отношение к товару (услуге);
Доставка товара до места назначения;
Страхование товара (если это прописано в договоре);
Возможность требовать от заказчика преждевременной оплаты, выбора способа доставки товара (услуги) и определения условий исполнения поставленных обязательств.

Обязанности и права заказчика:

Принятие поставляемых товаров (услуг), своевременная оплата;
Извещение исполнителя о нарушениях условий договора;
Осмотр поставленного товара (проверка услуг) в установленный законодательством срок и согласно правилам делового оборота;
Проверка количества и качества поставленных услуг или товара;
Право требовать надлежащего исполнения всех условий;
Предъявлять требования к исполнителю, предусмотренные , при поставке товара ненадлежащего качества (некачественно выполненных услуг);
Право докупить неполученный от поставщика товар с отнесением на него всех предусмотренных данным действием расходов.

Условия

Учитывая , договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто согласие по всем его существенным условиям. Существенными считаются предмет, условия, подтвержденные законодательством и иными правовыми актами.

Рассмотрим подробнее основные условия договора:

Предмет. Сюда входит условие о товаре, его название, количество и качество. Стороны договора должны определить точное название товара (услугу), чтобы не было возможности подменить его, указать номер стандарта, технические условия и иные необходимые документы и условия, которым соответствует товар (услуга). Также указывается количество или вес. Непременным условием предмета является качество товара (услуги). Данный критерий, согласно , подразумевает соответствие товара (услуги) уровню требований закона или договора поставки. Следовательно, заказчик должен получить товар или услугу надлежащего качества.
Срок поставки. Данный пункт предусматривает в договоре период, в течение которого поставщик должен выполнить обязательства перед заказчиком. Согласно закону, срок определяется календарной датой.

Преимущества

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой должен быть у заказчика, помогает обеим сторонам наладить работу, сделав ее максимально честной и прозрачной.

К основным преимуществам такого документа можно отнести:

Получение гарантийной компенсации от гаранта в случае недобросовестности принципала;
Появление у поставщика стимула к качественному исполнению обязательств;
Наличие банковской гарантии для договора поставки свидетельствует о финансовой стабильности компании-исполнителя.

Подводя итоги, можно сказать следующее: из-за нестабильной экономической ситуации, а также участившихся случаев мошенничества, предоставление банковской гарантии для договора поставки наиболее резонный способ заключить хорошую застрахованную сделку без рисков.