Договір купівлі-продажу з умовою надання банківської гарантії. Договір банківської гарантії

Бланк документа «Договір банківської гарантії» відноситься до рубрики « Банківський договір, Депозитний договір». Збережіть посилання на документ у соціальних мережахабо скачайте його на комп'ютер.

ДОГОВІР
банківської гарантії

м. ________________ «___»__________________ р.

КБ ________________________________________________________________,
(найменування)
іменований надалі «Гарант», в особі ____________________________________,
(прізвище, ініціали, посади)
чинним на підставі ________________________________________________,
з одного боку, та _______________________________________________________,
(найменування організації)
іменований надалі «Принципал», від імені _______________________________,
(прізвище, ініціали, посада)
діючий на підставі ________________________________________________,
(Статуту, положення, довіреності)
з іншого боку, домовилися про наступне:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
1.1. Гарант зобов'язується сплатити у порядку та розмірі, встановлених цим Договором, кредитору Принципалу (надалі — «Бенефіціар») грошову суму у розмірі до _______________ у разі неповернення або затримки повернення грошової суми за договором
(Прописом)
№ __________ від «____»_______________________ ___ р., укладеному між Принципалом та Бенефіціаром.
1.2. Принципал зобов'язується сплатити Гаранту за гарантію, що надається, винагороду у розмірі, порядку та в строки, встановлені цим Договором.

2. ПРАВА ТА ОБОВ'ЯЗКИ СТОРІН
2.1. Гарант гарантує зобов'язання Принципалу щодо повернення грошової суми за договором № ______ від «___» ________________ ____ р. у строк, зазначений у цьому Договорі, але не пізніше ________________.
2.2. Банк не гарантує зобов'язання Принципалу за іншими угодами, які не є предметом цього Договору.
2.3. Банк гарантує зобов'язання Принципалу у сумі _______________ (______________________).
(Прописом)
2.4. Незалежно від сукупної суми зобов'язань принципу за Договором № _______________
від ____________________ р. або будь-яких інших зобов'язань Принципалу перед Бенефіціаром, що виникли до або в період дії гарантії, загальний розмір відшкодування не може перевищувати суми, зазначеної у п. 2.3 цього Договору.
2.5. Відшкодування виплачується Гарантом протягом ____________ після надходження від Бенефіціара письмових вимог щодо сплати відшкодування.
2.6. Відшкодування виплачується лише у разі подання Бенефіціаром документів, які безперечно свідчать про невиплату йому відповідних грошових коштівБоржником (Принципал).
2.7. Відшкодування виплачується лише обсягом зобов'язань Принципалу перед Бенефіціаром, не погашених на дату надходження письмової вимоги від Бенефіціара, з урахуванням встановлених п. 2.4 цього Договору обмежень.
2.8. Відшкодування виплачується Гарантом лише у випадку, якщо вимоги про сплату надійшли у межах строку дії цього Договору.
2.9. Принципал повинен сплатити Гаранту як винагороду суму ______________________ (______________________________).
(Прописом)
2.10. Винагорода Гаранту сплачується Принципалом шляхом переказу коштів на кореспондентський рахунок Гаранта.
2.11. Зобов'язання Принципалу щодо виплати винагороди вважаються виконаними в день надходження коштів на кореспондентський рахунок Гаранта.
2.12. Гарантія набирає чинності на день надходження коштів, зазначених у п. 2.9 цього Договору, на кореспондентський рахунок Гаранта. Банківська гарантія надається на прохання Принципалу Бенефіціару наступного робочого дня.
2.13. Гарант має право не прийняти виконання від Принципалу зобов'язань за цим Договором у таких випадках:
а) якщо кошти, зазначені у п. 2.9 цього Договору, надійдуть на кореспондентський рахунок Гаранта після закінчення ________ днів після підписання цього Договору;
б) якщо кошти, зазначені у п. 2.9 цього Договору, надійдуть з рахунку Принципалу, який не вказаний в офіційних реквізитах Принципалу у цьому Договорі;
в) якщо винагорода, яка належить Гаранту, буде надіслана особою, яка не є стороною за цим Договором;
г) якщо кошти, спрямовані як винагорода Гаранту, надійдуть хоч і в встановлені терміни, але у розмірі, меншому, ніж це зумовлено цим Договором.
2.14. У разі настання обставин, зазначених у п. 2.13 цього Договору, гарантія вважається ненаданою.
2.15. Принципал зобов'язаний письмово інформувати своїх кредиторів про зміст цього Договору, а також обсяг зобов'язань, взятих на себе Гарантом на момент надання даної інформації.
2.16. Гарант має право відкликати свою гарантію у таких випадках:
а) у разі невиконання Принципалом своїх зобов'язань щодо виплати винагороди Гаранту;
б) у разі ухвалення він Принципалом зобов'язань, явно невідповідних його можливостям;
в) у разі виявлення обставин, що свідчать про фіктивний характер укладених Принципалом угод, щодо яких видано гарантію;
г) у разі вчинення Принципалом явно незаконних дій, у тому числі дій, які явно виходять за межі повноважень, наданих Принципалу ліцензією.
2.17. Повідомлення про відкликання гарантії надсилається Принципалу за адресою, зазначеною в цьому Договорі.

3. ТЕРМІН ДІЇ ГАРАНТІЇ

3.1. Гарантія, що надається Банком (Гарантом) діє з моменту надходження винагороди на кореспондентський рахунок Гаранта до _____________________.

4. ПРИПИНЕННЯ ДІЇ
БАНКІВСЬКОЇ ГАРАНТІЇ

4.1. Зобов'язання Гаранта припиняються:
а) сплатою Бенефіціару сумарного відшкодування у розмірі, зазначеному у п. 2.3 цього Договору;
б) після закінчення строку дії гарантії, передбаченого п. 3.1 цього Договору;
в) в інших випадках, передбачених законом;
г) виконанням Принципалом своїх зобов'язань за Договором № _______ від «___»____________ ___ р.

5. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРИНЦИПАЛУ

5.1. Гарант має право стягнути з Принципалу в повному обсязі суми, сплачені ним Бенефіціару відповідно до своїх зобов'язань.
6. ЗАКЛЮЧНІ ПОЛОЖЕННЯ

6.1. Сторони керуються чинним законодавством РФ з питань, які не врегульовані цим Договором.
6.2. Якщо зміст банківської гарантії суперечить змісту цього Договору, чинним вважатиметься цей Договір.
6.3. Цей Договір укладено у трьох примірниках, які мають однакову юридичну силу.
6.4. У решті, не передбаченому цим Договором, сторони керуватимуться чинним законодавством РФ.

АДРЕСИ ТА БАНКІВСЬКІ РЕКВІЗИТИ СТОРІН

Підписи сторін:

Гарант: __________________ Принципал: _________________

Не секрет, що офісна працянегативно позначається і фізичному, і психічному стані працівника. Фактів, що підтверджують і те, існує досить багато.
На роботі кожна людина проводить значну частину свого життя, тому дуже важливим є не тільки те, чим вона займається, але й те, з ким їй доводиться спілкуватися.

Необхідність банківських гарантій пов'язані з фінансовими зобов'язаннями, їх . Банк чи кредитна організація виступають гарантами у таких відносинах. Вони зобов'язуються винести оплати однієї із сторін, підтверджуючи своє зобов'язання письмовим оформленням. Умови контракту регулюють відносини, що між сторонами складаються.

Бенефіціар (називається замовником або роботодавцем) – сторона, для якої видають банківську гарантію.
Принципал (або банківський клієнт) – той, кому потрібна гарантія банку. Є боржником перед третьою стороною виконання зобов'язань.
Гарант - той, хто відповідає за видачу банківських гарантій.

Як фізичні, так і можуть отримати статус принципала та бенефіціара за цими угодами.

Принципал - це особа, від якої банку надходить винагорода за те, що видається гарантія. Для розмірів виплат обов'язковою є окрема фіксація текстом договору. Обов'язковий облік цього чинника під час укладання угод між принципалами і бенефициарами.

До порушників із боку кредитних організацій пред'являються регресорні вимоги, а то й виконується боргове зобов'язання. Такі теж мають певний розмір, який заздалегідь фіксується в договорі. Такі записи стають захистом банків від неадекватного поведінки.

В цьому випадку і сума банківських списань для принципалів не завищується без вагомих на те підстав. Процедура виплати коштів описується з використанням того самого принципу. У разі невиконання зобов'язань з боку боржника бенефіціар може подати прохання на адресу фінансової установи. Тоді необхідно надати докази, які підтверджують, що грошових виплат не надійшло, хоча попередня вимога вже є.

Про термін дії та форми

Для таких обов'язково письмове складання, разом із зазначенням термін дії. Як сказано, банківські гарантії стають способом забезпечення основних зобов'язань, але пряма залежність між цими явищами відсутня.

Дія банківських гарантій не завершується, навіть якщо термін самого зобов'язання минув. І залишається актуальною до кінця часу, на який було видано. Якщо тільки свою ініціативу не виявляє кредитор. І не вимагає виплати компенсації, не цурається виплат.

Термін вказується як проміжку часу, чи як конкретна дата. Припинення банківської гарантії заборонено пов'язувати із настанням певних подій. Інакше договір вважатиметься безстроковим.

Що входить до основних умов?

Імовірність реального отримання знижується, якщо в документі дуже мало конкретної інформації. Юристи радять опрацювати кожну умову настільки детально, наскільки це можливо. Наступні моменти заслуговують на особливу увагу:

Поява причин форс-мажорного характеру. Потрібно прописати дії сторін у разі появи.
Договір треба складати таким чином, щоб бенефіціару не передавали гроші одночасно гарант і боржник.
Окремий пункт присвячується способу, яким бенефіціар отримує відшкодування. Потрібно зазначити терміни, в які перераховуються гроші, а також розглядається вимога щодо виплати гарантії.
Потрібно визначити точний матеріал, який підтверджує невиконання зобов'язань з боку боржника.
Сторони відносин зазначаються у частині, що називається преамбулою.

Про права та обов'язки гарантів

Гаранти можуть самостійно визначати розмір та обсяг своїх обов'язків у конкретному договорі. Вибирати можна з кількох доступних варіантів:

виплата неустойки у розмірах та у строки, зазначені в угоді
обов'язок видачі певної суми
відсутність будь-якої відповідальності
відшкодування бенефіціарам збитків чи витрат

Бенефіціар повинен відповідально підходити до вибору того, хто може бути гарантом. Інакше становище виявиться невигідним. Або сторона взагалі залишиться ні з чим.

На термін гарантії також варто звертати увагу всім сторонам.

Коли договори гарантії можуть бути припинені?

Він припиняється тоді, коли припиняється виконання зобов'язань. Така ситуація складається з підстав, зазначених у Цивільному Кодексі, у статті 378:

відмова від прав з боку бенефіціарів
закінчується термін, зазначений у гарантії
провадиться виплата коштів на користь бенефіціара

Якою буває банківська гарантія

переможця у тендері від укладання договору, або виконання зобов'язань у неналежному вигляді.
Учасники торгів не відкликають заявку після того, як скінчиться час на її надання.

Проведення тендерів завжди вважалося ризикованим заходом. Гарантія дозволить замовнику не лише захистити себе та інтереси, а й одразу відсіяти несумлінних партнерів.

На виконання зобов'язань. Важливо для контрактів на рівні держави та муніципальних утворень. Укладання контракту – обов'язок компанії, чиї представники перемогли у торгах, інакше отримання держзамовлення неможливе. Саме ця компанія пише про те, що банк перерахує певні коштизамовнику, якщо зобов'язання виконуються над повному обсязі.

Забезпечення для банківських гарантій

Для доручення банку використовується не те майно, яке йому належить. А ті об'єкти, що стають запоруками гарантії. Таке майно буде реалізовано банком, якщо зобов'язання вчасно не виконуються. Гарантійне відшкодування виплачується із виручених коштів. Роль забезпечення зазвичай передається активам на кшталт:

гарантійних зобов'язань, що оформлюються іншими банками
поруки фонду підтримки підприємців
гарантійних зобов'язань від суб'єктів та муніципальних утворень у РФ
рішення за порукою від зборів із власниками
паперів з оголошеною цінністю, вексельних доходів
технічних засобів
машин
нерухомого майна

Про вартість та законодавче регулювання

Принципали сплачують комісійний збір за сам факт надання гарантії від банку. Зазвичай вона становить 1-8% загальної суми гарантійного покриття. Величина покриттів багато в чому визначається тим, в якому положенні є принципал. Впливає це і різновид заставного забезпечення. І інші ризики, які знижують або підвищують ризики для фінансової організації.

За теж стягується додаткова плата. У різних банках тарифи на цю послугу відрізняються. Місячна оплата вбирається у 1-3 тисяч рублів.

Важливе значення мають платежі у разі настання гарантійних випадків. При неможливості виконати зобов'язання у вигляді з боку принципала, перед бенефіціаром починають розплачуватися кредитні організації. Клієнт повертає не лише суму, а й відсотки за її використання. Ставки приблизно такі самі, як і в програмах за звичайними кредитами.

Відповідно до закону, видача гарантій доступна лише банкам, які входять до спеціальних переліків. При наданні послуги банки повинні надати клієнтам такі переліки, що підтверджують офіційну реєстрацію.

Помітили помилку? Виділіть її та натисніть Ctrl+Enter, щоб повідомити нас.

Напишіть своє питання у форму нижче

Якщо вам потрібний шаблон документа виду «Забезпечення виконання зобов'язань. Банківська гарантія "на тему «Зразок: договір банківської гарантії», Ви можете побачити цей приклад.

ДОГОВІР БАНКІВСЬКОЇ ГАРАНТІЇ N 105 гор. Москва 17 жовтня 20__5 р. КБ "Моссібінтербанк" в особі Голови Правління Д. В. Міхая, що діє на підставі Статуту банку, що іменується надалі "Гарант", ЗАТ "Кіпаріс" в особі Генерального директора С. А. Кисельова, що діє на підставі Статуту товариства, іменоване надалі "Бенефіціар", керуючись нормами Цивільного кодексу РФ, іншими нормами діючого на території РФ законодавства, уклали цей Договір про таке: 1. Гарант на прохання ТОВ "Міккомс", що є боржником ("принципалом") Бенефіціара за договором поставки між ними N 133 від 16.10.95 р. за цим Договором приймає він зобов'язання перед Бенефіціаром сплатити останньому пізніше 27 листопада 20__5 р. грошову суму у розмірі______ крб. ТОВ "Міккомс" ("Принципал") зобов'язався сплатити Гаранту за постачання йому комп'ютерів. 2. Гарант зобов'язується не відкликати своє зобов'язання щодо передачі грошей Бенефіціару, згаданого у п. 1 цього Договору. Бенефіціар подає Гаранту письмову вимогу про сплату грошової суми, зазначеної в п. 1 цього Договору. 4. Бенефіціар не має права передавати права на банківську гарантію, встановлену цим Договором третім особам. 5. Бенефіціар подає згадану у п. 3 цього Договору письмову вимогу Гаранту про сплату грошової суми не пізніше 27.11.95 року з додатком документів, згаданих у Додатку N 1 до цього Договору. В іншому випадку Гарант вважається звільненим від зобов'язань, взятих на себе за цим Договором, а гарантія припиняється. 6. Після отримання вимоги Бенефіціара, згаданого в п. 5 цього Договору, Гарант зобов'язаний без зволікання шляхом подання телеграми повідомити про це Принципал, а також передати останньому копії вимоги з усіма документами, що до нього стосуються. 7. Гарант зобов'язаний розглянути вимоги Бенефіціара у 2-денний термін з дня їх подання та задовольнити їх, а у разі відмови у задоволенні вимог Бенефіціара - негайно письмово повідомити Бенефіціара про відмову задовольнити його вимоги із зазначенням причин відмови. Невиконання умов цього пункту зобов'язує Гаранта виконати зобов'язання, зазначене у п. 1 цього Договору. 8. Сплата Гарантом Бенефіціару грошової суми, згаданої у п. 1 цього Договору, означає, що зобов'язання виконане Гарантом у повному обсязі. Бенефіціар зобов'язаний передати Гаранту всі права згідно з Договором поставки, зазначеним у п. 1 цього Договору щодо Принципалу. 9. Бенефіціар повертає гарантію, засновану на цьому Договорі, не пізніше 3-х днів після виконання Гарантом свого зобов'язання щодо сплати грошової суми, згаданої у п. 1 цього Договору. Відмова Бенефіціара повернути гарантію, жодних правових наслідків не тягне за собою, а зобов'язання Гаранта вважається припиненим. 10. Гарантія за цим Договором вважається припиненою, якщо Бенефіціар шляхом письмової заяви на ім'я Гаранта звільнить її від зобов'язань за цим Договором. 11. Усі розрахунки за цим Договором здійснюються лише у безготівковому порядку, відповідно до чинного законодавства. 12. За невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань Гарант оплачує Банефіціару пеню в розмірі 1% (за кожний день прострочення у передачі грошей) від грошової суми, що підлягає передачі Бенефіціару, згаданої в п. 1 цього Договору, а також відшкодовує причини невиконання такими Бенкефіаром. . 13. Інші умови Договору__________________________________ 14. У всьому іншому, що не передбачено цим Договором, сторони керуються чинним на території РФ законодавством. 15. Цей Договір складено в___примірниках. Усі вони мають однакову силу. ЮРИДИЧНІ АДРЕСИ СТОРІН: __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ ПІДПИСИ СТОРІН: __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________

Договір про банківську гарантію дозволяє захистити замовника від несумлінності виконавця та від можливих фінансових втрат. Документ про постачання є угодою, згідно з якою постачальник зобов'язується поставити товар або послугу покупцю за певними умовами.

Визначення

Перш ніж розбирати договір поставки, необхідно уточнити, що являє собою банківське запорука, на яку він спирається.

Банківська гарантія– документ, який оформляється у письмовій формі, який гарантує бенефіціару сплату грошей гарантом у разі невиконання принципалом своїх зобов'язань.

Гарант– фінансова організація, яка виступає посередником між виконавцем та замовником. Він зобов'язує сплатити замовнику компенсацію, якщо виконавець не виконає своїх зобов'язань.

Бенефіціар- Покупець, замовник, який отримує або товар (послугу), або грошове відшкодування.

Принципав– компанія-виконавець, постачальник, який зобов'язується виконати вимоги договору.

Класифікація

Укладаючи договір постачання, замовники все частіше почали звертатися до цього інструменту як банківська гарантія.

На сьогодні законодавство встановлює наступну групу банківських гарантій.

Забезпечення

Запорука фінансової установи із забезпечення підрозділяється на:

Вкрите. Гарантія, яка підтверджена внесеними грошима щодо забезпечення;
Чи не покрите. Забезпечення, яке підтверджується будь-яким видом майна постачальника.

За характером

Заставні доручення характером можна розділити на:

Відгукові. Застава фінансової організації, яка може бути змінена або відкликана постачальником без відома замовника;
Безвідкличні. Постійний документ про гарантії, який не можна змінювати або відкликати без згоди бенефіціара.

За призначенням

Забезпечення платежу. Гарантії виплати коштів за виконані роботи чи експортовані послуги;
Запорука виконання. Порука виконання зобов'язань перед покупцем у строк;
Тендерна гарантія Угода щодо забезпечення надійності учасників тендеру перед замовником;
Гарантія авансу. Запорука розумного застосування авансу постачальником перед покупцем та його повернення у разі невиконання умов;
Митне забезпечення. Налагоджений процес взаємодії митних органів із учасниками торгів;
Забезпечення документа. Запорука відповідальності вантажоперевізника у разі відсутності документів, що підтверджують вантаж.

За умовами виконання платежів

В даному випадку поруки поділяються на:

Безумовні. Порука, що виплачується покупцю за першою письмовою вимогою без виконання передбачених умов та надання документів;
Умовні. Виплата гарантійних коштів на письмову вимогу замовника при пред'явленні ним документів та виконання передбачених умов.

Банківська гарантія у договорі забезпечення є безвідкличною та терміновою. Тобто банк не має права розірвати угоду без узгодження із бенефіціаром.

Договір постачання з банківською гарантією

Договір постачання з банківською гарантією, зразок якої видається замовником, оформляється так:

Слід зазначити дату, до якої постачальник зобов'язаний виконати вказані умови. Також уточнюється термін, протягом якого діє угода про банківську гарантію;
У разі неможливості виконати вимоги вчасно, постачальник повинен звернутися до замовника з проханням продовжити термін постачання. Якщо сторони не дійшли взаєморозуміння, вважається, що принципал порушив умови угоди, а замовник має право вимагати гарантійне відшкодування за невиконані зобов'язання;
Постачальник після заяви про його перемогу у тендері або після укладення договору із замовником повинен повідомити останнього про наявність банківської гарантії;
Якщо постачальник не впорався з вимогами договору, то сума гарантії, прописана у конкурсних документах, і буде сумою, на яку може претендувати бенефіціар;
Замовник повинен отримати угоду протягом десяти робочих днів згідно із законодавством.

Сторони договору постачання

Сторін у договорі дві:

постачальник;
замовник.

Постачальником виступають компанія чи підприємець, які зобов'язуються поставити у зазначені терміни товар чи послугу.

Замовником виступає сторона, яка зобов'язується прийняти товар (послугу) та під час здійснення оплати. Крім комерційних організацій, замовником може бути і держава. У разі оформляється державний договір на поставку.

Виходячи з основних вимог, які пред'являються документу, сторони мають такі права та обов'язки.

Обов'язки та права виконавця:

Передача у зазначений термін товару (послуги) у кількості, асортименті та встановленій ціні, що передбачені договором, а також передача відповідних документів, що мають безпосереднє відношення до товару (послуги);
Доставка товару до місця призначення;
Страхування товару (якщо це прописано у договорі);
Можливість вимагати від замовника передчасної оплати, вибору способу доставки товару (послуги) та визначення умов виконання поставлених зобов'язань.

Обов'язки та права замовника:

Прийняття товарів (послуг), що поставляються, своєчасна оплата;
Повідомлення виконавця про порушення умов договору;
Огляд поставленого товару (перевірка послуг) у встановлений законодавством строк та згідно з правилами ділового обороту;
Перевірка кількості та якості поставлених послуг чи товару;
право вимагати належного виконання всіх умов;
Пред'являти вимоги до виконавця, передбачені при поставці товару неналежної якості (неякісно виконаних послуг);
Право докупити неотриманий від постачальника товар з віднесенням нею всіх передбачених цією дією витрат.

Умови

Враховуючи , договір вважається укладеним, якщо між сторонами досягнуто згоди з усіх його істотних умов. Істотними вважаються предмет, умови, що підтверджені законодавством та іншими правовими актами.

Розглянемо докладніше основні умови договору:

Предмет. Сюди входить умова про товар, його назву, кількість та якість. Сторони договору повинні визначити точну назву товару (послугу), щоб не було можливості підмінити його, вказати номер стандарту, технічні умовита інші необхідні документита умови, яким відповідає товар (послуга). Також вказується кількість чи вага. Неодмінною умовою предмета є якість товару (послуги). Цей критерій, відповідно до, передбачає відповідність товару (послуги) рівню вимог закону чи договору поставки. Отже, замовник має отримати товар чи послугу належної якості.
Термін поставки. Цей пункт передбачає у договорі період, протягом якого постачальник має виконати зобов'язання перед замовником. Відповідно до закону, термін визначається календарною датою.

Переваги

Договір постачання з банківською гарантією, зразок якої має бути у замовника, допомагає обом сторонам налагодити роботу, зробивши її максимально чесною та прозорою.

До основних переваг такого документа можна віднести:

отримання гарантійної компенсації від гаранта у разі недобросовісності принципала;
Поява у постачальника стимулу якісного виконання зобов'язань;
Наявність банківської гарантії для договору постачання свідчить про фінансову стабільність компанії-виконавця.

Підбиваючи підсумки, можна сказати наступне: через нестабільну економічну ситуацію, а також часті випадки шахрайства, надання банківської гарантії для договору поставки найбільш резонний спосіб укласти хорошу застраховану угоду без ризиків.